Perguntas frequentes
- Indiv¨ªduos e empresas devem ficar atentos a investimentos fraudulentos e outros golpes que usem indevidamente o nome do Banco Mundial?
- Como funcionam esses esquemas fraudulentos?
- O que voc¨º deve fazer se receber notifica??es suspeitas sobre ganhos de dinheiro a serem pagos pelo Banco? Exemplos: e-mails, mensagens nas redes sociais ou correspond¨ºncias envolvendo solicita??es de transfer¨ºncias de dinheiro; pagamentos que fa?am refer¨ºncia ao Banco ou a qualquer membro do Grupo Banco Mundial; solicita??es para abrir uma conta banc¨¢ria pessoal no Banco.
- An¨²ncios de emprego e ofertas fraudulentas: o que voc¨º deve fazer se receber uma notifica??o suspeita sobre um an¨²ncio de emprego ou oferta do Grupo Banco Mundial solicitando que voc¨º envie dinheiro como parte do processo de recrutamento?
1. Indiv¨ªduos e empresas devem ficar atentos a golpes de investimento fraudulentos que fazem uso indevido do nome do Banco Mundial?
Sim, indiv¨ªduos e empresas devem tomar cuidado para n?o serem v¨ªtimas de golpes de investimento, conhecidos como esquemas de fraude por meio de taxas antecipadas. Alguns desses esquemas fazem uso indevido de nosso nome ou alegam falsamente serem afiliados ao Grupo Banco Mundial.
Muitos golpes, conhecidos como esquemas de fraude por meio de taxas antecipadas, s?o origin¨¢rios da Nig¨¦ria e s?o conhecidos como "golpes nigerianos" ou "4-1-9", em refer¨ºncia ¨¤ se??o do c¨®digo penal nigeriano que lida com esse tipo de fraude. Outros esquemas de fraude tiveram origem na Costa do Marfim e na Serra Leoa.
A pol¨ªcia estima que milhares dessas solicita??es s?o enviadas por e-mail e redes sociais todas as semanas e s?o endere?adas a indiv¨ªduos e empresas em todo o mundo. Apenas uma fra??o muito pequena envolve o uso do nome do Banco.
Recentemente, dois novos esquemas fraudulentos surgiram na ?frica do Sul. Trata-se de solicita??es para abrir uma conta banc¨¢ria pessoal no Banco (que n?o ¨¦ um banco comercial), bem como mensagens telef?nicas deixadas por criminosos notificando pessoas sobre uma quantia que pode ser resgatada no Banco Mundial.
2. Como funcionam esses esquemas fraudulentos?
Observamos um aumento no uso de formul¨¢rios sofisticados e papel timbrado para enviar o que parece ser correspond¨ºncia leg¨ªtima do Grupo Banco Mundial, bem como v¨¢rios esquemas que fazem refer¨ºncia ao Banco. Al¨¦m disso, os golpistas ¨¤s vezes se apresentam falsamente como auditores do Banco ou membros da Delega??o Regional da ?frica Ocidental do Banco.
Normalmente, as mensagens pedem ¨¤s v¨ªtimas em potencial para fornecer informa??es pessoais, como assinaturas ou informa??es de contas banc¨¢rias, e pagar certas taxas antecipadas, geralmente descritas como "taxas de processamento". Em troca, prometem ¨¤ v¨ªtima em potencial quantias em dinheiro que a pessoa que solicitava as "taxas" n?o tinha inten??o de pagar. Em alguns casos, aqueles que buscavam os fundos usavam os nomes dos funcion¨¢rios reais do Banco para assinar as cartas, a fim de refor?ar sua credibilidade.
(pdf) de um golpe usando papel timbrado e assinatura do Banco com apar¨ºncia oficial.
Na ?frica do Sul, um novo esquema envolve a notifica??o em uma mensagem deixada no celular de que o destinat¨¢rio ganhou dinheiro a ser pago pelo Banco. A mensagem orienta a pessoa a ligar para um determinado n¨²mero para combinar o pagamento. Esse golpe foi descoberto quando a v¨ªtima em potencial chegou a um escrit¨®rio do Banco Mundial no pa¨ªs em busca de pagamento. Isso porque o n¨²mero de telefone de outro pa¨ªs, informado na mensagem, felizmente n?o funcionou.
(pdf) deste tipo de esquema banc¨¢rio pessoal.
N?o temos envolvimento em tais esquemas e advertimos o p¨²blico a ter muito cuidado com essas e outras solicita??es semelhantes que alegam falsamente serem afiliadas ao Banco ou a qualquer membro do Grupo Banco Mundial.
3. O que voc¨º deve fazer se receber notifica??es suspeitas sobre ganhos de dinheiro a serem pagos pelo Banco? Exemplos: e-mails, mensagens nas redes sociais ou correspond¨ºncias envolvendo solicita??es de transfer¨ºncias de dinheiro; pagamentos que fa?am refer¨ºncia ao Banco ou a qualquer membro do Grupo Banco Mundial; solicita??es para abrir uma conta banc¨¢ria pessoal no Banco.
Se voc¨º receber o que parece ser um pedido de dinheiro incomum de pessoa(s) representando membros do Grupo Banco Mundial, ou tiver d¨²vidas quanto ¨¤ autenticidade do envolvimento real do Grupo Banco Mundial em uma determinada transa??o, solicita??o, notifica??o, diretiva ou solicita??o, N?O responda ¨¤ solicita??o e N?O envie dinheiro ou forne?a quaisquer detalhes de sua conta banc¨¢ria pessoal.
Se voc¨º quiser verificar se algum indiv¨ªduo em particular ¨¦ um funcion¨¢rio do Banco Mundial, escreva para informacao@worldbank.org.
O Banco Mundial normalmente n?o investiga esses tipos de golpes. Se voc¨º acha que foi v¨ªtima de tal fraude, entre em contato com as autoridades policiais locais.
Mais informa??es sobre esses tipos de esquemas podem ser encontradas em v¨¢rios sites, incluindo os do FBI, do Tesouro dos EUA e da Comiss?o de Valores Mobili¨¢rios (em ingl¨ºs):
4. An¨²ncios de emprego e ofertas fraudulentas: o que voc¨º deve fazer se receber uma notifica??o suspeita sobre um an¨²ncio de emprego ou oferta do Grupo Banco Mundial solicitando que voc¨º envie dinheiro como parte do processo de recrutamento?
Existe um esquema mundial envolvendo an¨²ncios de empregos fraudulentos e ofertas que supostamente s?o do Grupo Banco Mundial ou est?o associadas a ele. O esquema ¨¦ usado para obter dinheiro e/ou informa??es pessoais falsamente.
O Grupo Banco Mundial n?o solicita nenhuma quantia em dinheiro como parte de seu processo de recrutamento.
A comunica??o oficial do Grupo Banco Mundial sempre vir¨¢ de e-mails que terminam em @worldbankgroup.org, @worldbank.org ou @ifc.org. Se voc¨º acredita que ¨¦ uma v¨ªtima em potencial de uma oferta de emprego fraudulenta, encaminhe qualquer informa??o relacionada que tenha recebido para informacao@worldbank.org.
?ltima atualiza??o: 19 de outubro de 2022